烏財規(guī)〔2023〕1號

烏魯木齊市各有關(guān)商業(yè)銀行：

為進(jìn)一步規(guī)范烏魯木齊市本級財政專戶資金存放管理，建立健全科學(xué)規(guī)范、公正透明的財政專戶資金存放管理機(jī)制，按照自治區(qū)文件要求，參照自治區(qū)財政廳《自治區(qū)本級財政專戶資金保值增值業(yè)務(wù)操作辦法（暫行）》，結(jié)合我市實(shí)際，市財政局制定了《烏魯木齊市本級財政專戶資金保值增值業(yè)務(wù)操作辦法》，現(xiàn)予以印發(fā)，請遵照執(zhí)行。

烏魯木齊市財政局

                                  ?????????????????  2023年7月7日

第一章 總  則

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范烏魯木齊市本級財政專戶資金存放管理，建立健全科學(xué)規(guī)范、公正透明的財政專戶資金存放管理機(jī)制，根據(jù)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進(jìn)一步加強(qiáng)財政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見的通知》（烏財庫〔2017〕29號）、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)地方財政部門和預(yù)算單位資金存放管理的通知》（烏財庫〔2019〕5號）和《關(guān)于印發(fā)<烏魯木齊市本級資金存放管理實(shí)施辦法>的通知》（烏財庫〔2019〕17號）及相關(guān)政策規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法所指財政專戶資金是指烏魯木齊市財政局為履行財政管理職能，依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開設(shè)的銀行結(jié)算賬戶中存放的資金。

第三條 本辦法所稱商業(yè)銀行是指在烏魯木齊市設(shè)有分支機(jī)構(gòu)，擁有獨(dú)立開展業(yè)務(wù)的資格，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任的國有或國有控股銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行。

第四條 本辦法所稱財政專戶資金保值增值業(yè)務(wù)，是指在確保資金安全和支付需要的前提下，按國家規(guī)定將財政專戶資金活期存款轉(zhuǎn)為定期存款、協(xié)定存款和通知存款以及購買國債等方式獲取資金收益的業(yè)務(wù)操作。

第五條 社會保險基金等大額財政專戶資金，可以轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存款，定期存款銀行應(yīng)當(dāng)采取競爭性方式選擇，在增強(qiáng)資金存放透明度的同時實(shí)現(xiàn)資金保值增值。

糧食風(fēng)險基金等國務(wù)院批準(zhǔn)保留的專項支出類財政專戶資金和待繳國庫非稅收入資金、外國政府和國際金融組織貸款和贈款資金，一律不得轉(zhuǎn)出開戶銀行辦理定期存款。

第六條 將財政專戶資金轉(zhuǎn)為定期存款、協(xié)定存款和通知存款一般在開戶銀行辦理，將財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存款操作遵循以下原則：

（一）依法合規(guī)。資金存放應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和政策規(guī)定，符合廉政建設(shè)需求。

（二）公正透明。資金存放銀行選擇應(yīng)當(dāng)公開、公平、公正，程序透明，結(jié)果透明，兼顧效率。

（三）安全優(yōu)先。資金存放應(yīng)當(dāng)以確保資金安全為前提，充分評估資金存放銀行經(jīng)營狀況，防止出現(xiàn)資金安全風(fēng)險事件。

（四）科學(xué)評估。綜合考慮資金安全性、流動性、支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展、資金收益等因素、科學(xué)設(shè)置資金存放銀行評選指標(biāo)。

第七條 商業(yè)銀行參與烏魯木齊市財政專戶資金定期存款操作應(yīng)符合下列條件：

（一）依法開展經(jīng)營活動、近3年內(nèi)在經(jīng)營活動中無重大違法違規(guī)記錄。

（二）經(jīng)營狀況良好，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動性覆蓋率、流動性比例等指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

（三）內(nèi)部管理機(jī)制健全，具有較強(qiáng)的風(fēng)險控制能力，近3年內(nèi)未發(fā)生金融風(fēng)險及重大違約事件。

（四）同一家商業(yè)銀行只擁有一個評選席位，評選時應(yīng)提交總行、自治區(qū)分行或?yàn)豸斈君R分行及其法定代表人（或負(fù)責(zé)人）簽署的授權(quán)書。

第八條 定期存款期限可以分3個月、6個月、1年等，但不得超過1年（含1年），協(xié)定存款、通知存款按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二章 業(yè)務(wù)操作流程

第九條 烏魯木齊市財政局根據(jù)財政專戶資金收支余情況，科學(xué)預(yù)測財政專戶資金增值保值規(guī)模，報市人民政府同意。本操作辦法應(yīng)報自治區(qū)財政廳備案。

第十條 將財政專戶資金在開戶銀行轉(zhuǎn)為定期存款、協(xié)定存款和通知存款的采取集體決策方式。將財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行辦理定期存款的采取競爭性方式，采用綜合評分法進(jìn)行評分，根據(jù)評分結(jié)果擇優(yōu)確定資金存放銀行。

第十一條 社保資金（基金）購買國債等方式實(shí)現(xiàn)保值增值時采取集體決策方式。

第十二條 將財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行進(jìn)行定期存款操作的流程：

（一）烏魯木齊市財政局組建由相關(guān)專家組成的評選委員會，具體事宜委托中介機(jī)構(gòu)開展。

（二）公開評選前20日，烏魯木齊市財政局在門戶網(wǎng)站發(fā)布競爭性選擇公告，載明資金存放事宜、參與商業(yè)銀行基本要求、報名方式及需要提供資料、報名截止時間等事項。

（三）評選委員會根據(jù)評分規(guī)則，采用綜合評分法對參與競爭的商業(yè)銀行進(jìn)行評分。

（四）烏魯木齊市財政局根據(jù)評選委員會評分結(jié)果擇優(yōu)確認(rèn)商業(yè)銀行，并在烏魯木齊市財政局門戶網(wǎng)站公示評選結(jié)果。

（五）烏魯木齊市財政局與選定的商業(yè)銀行簽訂存款協(xié)議，全面、清晰界定雙方權(quán)利和義務(wù)，辦理資金劃轉(zhuǎn)和到期收回手續(xù)。

（六）商業(yè)銀行收到資金后，應(yīng)于收款當(dāng)日向?yàn)豸斈君R市財政局開具定期存款存單，載明存款銀行名稱、賬號、存款金額、利率以及期限等要素內(nèi)容。

第三章 綜合評分指標(biāo)

第十三條 烏魯木齊市財政局根據(jù)實(shí)際情況，遵循客觀、公正、科學(xué)的原則，設(shè)置綜合評分指標(biāo)和評分標(biāo)準(zhǔn)。

第十四條 綜合評分指標(biāo)主要包括商業(yè)銀行的經(jīng)營狀況、利率水平、貢獻(xiàn)度、服務(wù)水平等指標(biāo)。其中經(jīng)營狀況指標(biāo)主要反映商業(yè)銀行的資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力、運(yùn)營能力、內(nèi)部控制水平等。利率水平是指商業(yè)銀行參與競爭所確認(rèn)的定期存款利率水平，利率應(yīng)當(dāng)符合國家利率政策規(guī)定。貢獻(xiàn)度指標(biāo)主要反映商業(yè)銀行落實(shí)市委、市人民政府決策和工作部署、對烏魯木齊市社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持情況，包括對小微企業(yè)、三農(nóng)、鄉(xiāng)村振興領(lǐng)域貸款等支持力度等。服務(wù)水平方面的指標(biāo)主要反映商業(yè)銀行提供支付結(jié)算、金融服務(wù)、對賬、分賬核算等服務(wù)的能力和水平。

第十五條 具體評分指標(biāo)和評分標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)市委、市人民政府政策導(dǎo)向和烏魯木齊市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展?fàn)顩r適時調(diào)整。

第四章 額度分配

第十六條 烏魯木齊市財政局根據(jù)評選委員會評分結(jié)果，按照得分高低確定資金存放銀行和存款額度。

第十七條 為確保財政專戶資金安全，烏魯木齊市財政局確定的當(dāng)期存放銀行原則上不少于5家。單家存款銀行當(dāng)期獲得的額度不得超過財政專戶資金當(dāng)期定期存款的25%，在單家商業(yè)銀行存放的財政專戶資金定期存款余額不得超過該銀行一般性存款余額的10%。

第五章 管理與監(jiān)督

第十八條 烏魯木齊市財政局按照自治區(qū)財政廳有關(guān)資金存放管理規(guī)定，組織做好財政專戶資金保值增值工作，指導(dǎo)和監(jiān)督商業(yè)銀行開展財政專戶資金保值增值業(yè)務(wù)。

第十九條 烏魯木齊市財政局根據(jù)工作開展情況適時到商業(yè)銀行進(jìn)行實(shí)地核查，了解情況，并根據(jù)實(shí)際情況，實(shí)時調(diào)整操作辦法，提高資金運(yùn)作的透明度，確保資金安全。

第二十條 資金存放銀行依法依規(guī)開展財政專戶資金存放業(yè)務(wù)，確保資金安全。未按規(guī)定辦理資金存放業(yè)務(wù)，造成相關(guān)資金風(fēng)險或損失的，要承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，并全額賠償造成的損失。

第二十一條 商業(yè)銀行出現(xiàn)以下行為或者情形之一的，應(yīng)主動向?yàn)豸斈君R市財政局報告。烏魯木齊市財政局視情節(jié)輕重，將采取暫停資金存放業(yè)務(wù)、取消分配額度、收回已經(jīng)存放資金等措施進(jìn)行處理，同時商業(yè)銀行要承擔(dān)違約責(zé)任。

（一）未按規(guī)定及時足額匯劃到期本息的；

（二）出現(xiàn)重大違法違規(guī)，導(dǎo)致財務(wù)惡化或引起信用危機(jī)的；

（三）出現(xiàn)重大安全風(fēng)險事件或者經(jīng)營狀況影響資金存放安全的；

（四）存在弄虛作假等嚴(yán)重不正當(dāng)競爭行為的（包括提供文件資料和證明材料不真實(shí)，數(shù)據(jù)弄虛作假）；

（五）經(jīng)核實(shí)未遵守廉政承諾或者在資金存放中存在其他利益輸送行為的；

（六）可能危及財政專戶資金安全的其他情況。

第二十二條 商業(yè)銀行在競爭取得定期存款時，應(yīng)向?yàn)豸斈君R市財政局出具廉政承諾書（格式見附件），承諾不得向?yàn)豸斈君R市財政局相關(guān)人員輸送任何利益，承諾不得將資金存放與資金存放主體相關(guān)負(fù)責(zé)人在本行親屬的業(yè)務(wù)、收入掛鉤。

第二十三條 在開展烏魯木齊市本級財政專戶資金競爭性存放商業(yè)銀行定期存款業(yè)務(wù)工作中，有關(guān)責(zé)任人員存在濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊、弄虛作假等違法違紀(jì)行為的，依照國家有關(guān)規(guī)定追究相應(yīng)責(zé)任；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第六章 附 則

第二十四條 本辦法由烏魯木齊市財政局負(fù)責(zé)解釋。本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，有效期5年?！蛾P(guān)于印發(fā)<烏魯木齊市本級財政專戶資金保值增值業(yè)務(wù)操作辦法（暫行）>的通知》（烏財規(guī)〔2021〕1號）同時廢止。

附件：廉政承諾書.docx

文件下載：關(guān)于印發(fā)《烏魯木齊市本級財政專戶資金保值增值業(yè)務(wù)操作辦法》的通知.docx

政策解讀:《烏魯木齊市本級財政專戶資金保值增值業(yè)務(wù)操作辦法》的政策解讀